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监管收紧券商外部线上业务

2019-02-05 01:30:07

监管收紧券商外部线上业务

“最近在准备一个材料给领导汇报,就是关于我们跟一些线上平台合作的,包括已经开展的、正在计划的,要求能详细说明一些合作内容的过程、风险等,好像上面看完后,还要进一步给监管报备。”近日,上海一家券商总部人士在和交流时,提到这一情况。

华南一家券商业务人士透露,从近期券商行业内的一些消息看,监管已经关注到券商外部线上一些业务可能隐藏的潜在风险,“很有可能马上要开展这块业务的自查工作”。

接连叫停

监管对券商外部线上业务的态度变化,最早可能要追溯到去年年中。

当时,京东金融股票平台突然宣布

监管收紧券商外部线上业务

,暂停4家合作券商在平台APP端的开户交易功能。在面对媒体追问时,京东金融股票平台给出的官方解释是,因平台APP要配合券商做系统升级,所以暂停开户交易功能。

只是,所谓的系统升级似乎有点久,直到上周,尝试通过京东金融股票平台APP开户,但是并未成功。而此前声称将开通券商开户交易通道的阿里、腾讯等平台,也迟迟没有动作。

就在上周,华信证券表示,因监管要求,暂停在招商银行APP提供证券开户及交易功能。随后,证券亦宣布,因近期业务调整,即日起暂停在工商银行APP平台上的证券服务。

注意到,虽然其他券商或银行未直接发布类似事宜,但是在实际操作中,大多数银行APP的证券开户交易窗口已经不能直接开户交易,而是跳转至券商自己的APP下载通道。

“我们其实也觉得很突然,暂停BTAJ等平台合作还能理解,暂停银行APP通道就有点儿措手不及了。”券商行业内一位资深人士对说。

上报材料

2013年,券商开始实行“非现场开户”。2014年,“互联+”概念兴起,券商开始借助各种线上平台引入流量。其中典型的,包括和BTAJ等平台合作、借助银行客户端口、与其他门户流量入口携手等。

流量带来的客户红利,让券商越发看中互联技术下金融业务的创新和转型。然而,一方面是技术,另一方面也是风险。

“毕竟是线上,能操作的空间太多了,最简单的,一个是开户人和实际交易人的真实性,一个是更加隐蔽的线上配资业务。”上述券商行业资深人士对说。

正是在这样的背景下,监管关注到券商外部线上业务的风险。

上海一家券商总部人士在和交流时提到,“最近在准备一个材料给领导汇报,就是关于我们跟一些线上平台合作的,包括已经开展的、正在计划的,要求能详细说明一些合作内容的过程、风险等,好像上面看完后,还要进一步给监管报备。”

随后,从华南一家券商业务人士口中了解到,此前他们和腾讯有过合作谈判,不过早已搁浅,“模式上、业务上都不是问题,还是监管的问题,因为互联的基础就是普通用户,这个用户群太大,万一风险把控不好,就会是大麻烦。”

他补充,“按照目前监管的步骤,很有可能马上就要开展这块业务的自查工作,肯定要查一轮下来,才能重新放闸。互联也是趋势,也不可能阻挡,只能是政策上严之又严。”

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